全球金融服務(wù)機(jī)構(gòu)越來(lái)越多地將原先自行承擔(dān)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)交外包服務(wù)商完成。監(jiān)管當(dāng)局進(jìn)行的行業(yè)調(diào)研顯示，金融服務(wù)機(jī)構(gòu)已將相當(dāng)一部分的業(yè)務(wù)外包出去，外包的安排也日漸復(fù)雜。

金融服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)外包，可以將風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)等職責(zé)轉(zhuǎn)交給不受監(jiān)管且能進(jìn)行離岸操作的服務(wù)商進(jìn)行運(yùn)作。

按此定義，外包不包括購(gòu)買(mǎi)合同。此處“購(gòu)買(mǎi)”被定義為：從供應(yīng)商取得服務(wù)、貨物或設(shè)備，但買(mǎi)方不轉(zhuǎn)移與客戶有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)信息或與其商業(yè)活動(dòng)相關(guān)的未公開(kāi)信息。

受監(jiān)管實(shí)體是指由監(jiān)管當(dāng)局授權(quán)從事受監(jiān)管活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。本文提出的原則即是針對(duì)這樣的實(shí)體。

外包服務(wù)商（或稱(chēng)服務(wù)商、第三方），是指代表受監(jiān)管實(shí)體承擔(dān)外包業(yè)務(wù)的實(shí)體。

監(jiān)管當(dāng)局是指所有授權(quán)受監(jiān)管實(shí)體從事任何受監(jiān)管業(yè)務(wù)并對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。

隨后，外包出現(xiàn)在人力資源等更多的戰(zhàn)略領(lǐng)域。同期出現(xiàn)了一種名為“業(yè)務(wù)處理外包（BPO）”的新形式，是一種點(diǎn)到點(diǎn)（end-to-end）的商業(yè)鏈外包。在BPO中，金融機(jī)構(gòu)與服務(wù)商的關(guān)系也由傳統(tǒng)的服務(wù)提供轉(zhuǎn)變?yōu)閼?zhàn)略合作。

外包的另一個(gè)趨勢(shì)是 “離岸化”，即將業(yè)務(wù)外包到境外。許多跨國(guó)公司試圖通過(guò)建立離岸交易及服務(wù)中心來(lái)提高本機(jī)構(gòu)整體的效率。金融機(jī)構(gòu)除將業(yè)務(wù)外包給服務(wù)商外，也會(huì)把一些業(yè)務(wù)交由海外附屬機(jī)構(gòu)來(lái)完成。

業(yè)務(wù)外包能夠使企業(yè)專(zhuān)注核心業(yè)務(wù)。

企業(yè)實(shí)施業(yè)務(wù)外包，可以將非核心業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移出去，借助外部資源的優(yōu)勢(shì)來(lái)彌補(bǔ)和改善自己的弱勢(shì)，從而把主要精力放在企業(yè)的核心業(yè)務(wù)上。根據(jù)自身特點(diǎn)，專(zhuān)門(mén)從事某一領(lǐng)域，某一專(zhuān)門(mén)業(yè)務(wù)，從而形成自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力。