在這種情況下，金融服務(wù)機(jī)構(gòu)如何能對(duì)所負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制保持信心？如何能知道自己的業(yè)務(wù)是否遵循了監(jiān)管要求？當(dāng)監(jiān)管當(dāng)局質(zhì)詢時(shí)，這些機(jī)構(gòu)又怎樣能表明自己確實(shí)在按章辦事？

為回答上述問題并指導(dǎo)受監(jiān)管的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)（受監(jiān)管實(shí)體），聯(lián)合論壇成立了一個(gè)工作組為外包制訂高級(jí)指引原則。

本文對(duì)有關(guān)主要問題及風(fēng)險(xiǎn)做了詳細(xì)說明，并闡述了作為參考標(biāo)準(zhǔn)的高級(jí)原則。這些原則適用于銀行、保險(xiǎn)及證券業(yè)。每個(gè)行業(yè)的國際委員會(huì)可根據(jù)這些原則制定更為詳細(xì)和有針對(duì)性的規(guī)定。

一個(gè)受監(jiān)管實(shí)體的職能與業(yè)務(wù)可通過多種方式來執(zhí)行，有關(guān)職能可拆分為產(chǎn)品制造、市場(chǎng)營銷、后臺(tái)支持與分銷等。如果各種職能的實(shí)施地點(diǎn)不同，但仍由本實(shí)體內(nèi)部的部門來負(fù)責(zé)，則此類情況就不屬于外包。該實(shí)體應(yīng)在常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架內(nèi)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

金融服務(wù)外包優(yōu)勢(shì)，更好地滿足客戶需求，增強(qiáng)市場(chǎng)競爭力，而且可以充分利用外部資源，彌補(bǔ)自身能力的不足，同時(shí)，金融外包還能使企業(yè)保持管理與業(yè)務(wù)的靈活性和多樣性。

業(yè)務(wù)外包使企業(yè)提高資源利用率。

實(shí)施金融外包，企業(yè)將集中資源到核心業(yè)務(wù)上，而外包專業(yè)公司擁有比本企業(yè)更有效、更經(jīng)濟(jì)地完成某項(xiàng)業(yè)務(wù)的技術(shù)和知識(shí)。業(yè)務(wù)外包限度地發(fā)揮了企業(yè)有限資源的作用，加速了企業(yè)對(duì)外部環(huán)境的反應(yīng)能力，強(qiáng)化了組織的柔性和敏捷性，有效增強(qiáng)了企業(yè)的競爭優(yōu)勢(shì)，提高了企業(yè)的競爭水平。